近日，上海市公安局对外通报，警方成功捣毁一个以虚拟货币为媒介、从事非法跨境资金汇兑的特大地下钱庄犯罪网络，共抓获涉案人员19名，累计涉案金额接近200亿元人民币。

网络巡查发现可疑换汇推广

今年年初，上海公安经侦部门在日常网络巡查工作中发现，部分网络平台出现推广换汇业务的信息。经过初步分析与研判，警方判断其中可能存在经济犯罪活动，随即启动立案侦查程序。

虚拟货币充当非法结算工具

调查显示，自2024年8月起，犯罪嫌疑人刘某、徐某等人为牟取非法收益，在未获得国家相关主管部门批准的情况下，利用虚拟货币作为资金结算载体，通过线上线下相结合的方式招揽有换汇需求的客户。该团伙采用境内外资金对敲流转的手法，非法实现人民币与外币之间的兑换，并按比例向客户收取服务费用。

具体操作流程为：客户将人民币转入该团伙控制的账户后，团伙成员随即联系虚拟货币交易商购入对应价值的虚拟货币，随后通过境外渠道将虚拟货币抛售并兑换为外币，最终转入客户指定的境外银行账户。由此形成“人民币—虚拟货币—外币”的非法兑换链条。

收网行动抓获19名嫌疑人

在充分掌握犯罪证据后，上海公安经侦部门自今年4月起组织多批次收网行动，陆续抓获19名犯罪嫌疑人。目前，刘某、徐某等5名主要嫌疑人因涉嫌非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪，已被检察机关依法批准逮捕，案件仍在进一步侦办当中。

警方提示：换汇须走正规渠道

针对当前不法分子利用虚拟货币交易匿名性强、跨境资金流动监管难度大等特点，将其作为非法汇兑和洗钱工具的新态势，上海警方明确指出，任何外汇业务均应通过银行等合法金融机构办理。未经国家批准在法定场所以外进行外汇买卖，均属违法行为，情节严重者将被依法追究刑事责任。

警方特别提醒广大群众，切勿轻信“无额度限制”“快速到账”等非法换汇宣传。地下钱庄交易不受法律保护，资金安全无法得到保障，甚至可能因被犯罪团伙利用而卷入法律纠纷，面临个人法律风险。